香港金融管理局加强监管内地开户

香港金融管理局加码监管

香港金管局向所有注册机构发出通函，要求金融机构全面核查2023年1月以来的开户记录，重点清理使用可疑或伪造文件开立的账户以及长期零结余且无交易的不动账户。

• 核查要求：时间范围为2023年1月至今的开户记录，需在三个月内完成核查。
• 执行主体：由独立合规人员或外聘顾问负责，确保公正性。
• 处理措施：发现违规账户需提前通知客户，给予平仓和资产转移时间，六个月内强制关闭账户。

新开户门槛提高

内地投资者新开账户需满足更严格条件，资金需来自境外合法来源，并提供书面声明。必须使用本人名下的香港或合资格境外银行账户结算。若资金来源违规，账户将立即关闭。

香港中银已提高开户门槛，要求必须有海外留学/工作证明或有其他海外银行账号（存款至少10万，且资金来源不能是内地）。

此次行动与内地证监会整治非法跨境证券活动相呼应，标志着跨境投资监管进入常态化严管阶段。投资者应通过合规渠道（如沪港通、深港通）参与跨境投资，确保资金安全。